Российские банки создали неофициальные “черные списки” клиентов. При этом данные в Росфинмониторинг и Центробанк не передаются. Об этом сообщил “Коммерсантъ”.
Сложный двухуровневый механизм реабилитации недобросовестных пользователей оказался для банков слишком хлопотным. В результате, это привело к собственно выработанной системе “недоотказов”.
Теперь кредитные организации стараются обходить официальные перечни. “Недоотказы” нигде не фиксируются, поскольку большинство клиентов-физлиц не настаивают на документальном закреплении. Также клиенту не сообщают его статус, поэтому выяснить о происходящей ситуации можно только попытавшись провести операцию или открыть счет в других банках.
Если официально подозрительного клиента не вносят в черный список Росфинмониторинга, он не может осуществлять какие-либо операции. Соответсвенно механизм реабилитации в его случае не работает.
Разрешить происходящее могут только в ЦБ и Росфинмониторинг, так как в их ведении находится официальный черный список. Но и сами организации не спешат давать ясного ответа.
Фото: sovet-sertolovo.ru
